Gérer et optimiser son patrimoine à Théza
Un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à structurer, valoriser et sécuriser vos avoirs — immobilier, placements financiers, assurance-vie, épargne retraite. À Théza, chaque situation est étudiée individuellement : niveau de revenus, fiscalité, projets de vie et horizon de placement. Le but est de réduire votre imposition tout en faisant fructifier votre épargne.
Optimisation fiscale à Théza
Réduire ses impôts passe par des dispositifs éprouvés : Plan d'Épargne Retraite (PER), déficit foncier, statut LMNP, dispositifs immobiliers, assurance-vie ou investissement dans les PME. Un conseiller de Théza calcule votre économie d'impôt potentielle avant tout engagement.
Les domaines d'accompagnement
Le conseil englobe chaque dimension de votre patrimoine à Théza :
| Domaine | Objectif | Économie / rendement visé* |
|---|---|---|
| PER (retraite) | Défiscaliser tout en préparant sa retraite | Déduction jusqu'à 45% |
| Assurance-vie | Épargner et transmettre | Fiscalité allégée après 8 ans |
| Immobilier locatif (LMNP) | Compléments de revenus | Loyers peu ou pas fiscalisés |
| Déficit foncier | Gommer des revenus fonciers | Jusqu'à 10 700 €/an imputables |
| SCPI | Pierre-papier sans souci | 4 à 6% de rendement moyen |
| Transmission / donation | Préparer la transmission | Abattements renouvelables |
*Estimatif, dépend de votre profil fiscal à Théza.
Comment se déroule votre accompagnement à Théza
- Vous indiquez votre projet prioritaire pour Théza.
- Un conseiller vous rappelle sous 24h pour un premier échange.
- Il analyse votre situation fiscale et vos objectifs.
- Vous recevez une stratégie chiffrée, sans aucune obligation.