Gérer et optimiser son patrimoine à Mercuer
La gestion de patrimoine consiste à organiser, développer et protéger l'ensemble de vos biens — immobilier, placements financiers, assurance-vie, épargne retraite. À Mercuer, l'accompagnement est adapté à votre profil : niveau de revenus, fiscalité, projets de vie et horizon de placement. L'objectif : payer moins d'impôts tout en construisant un patrimoine solide.
Optimisation fiscale à Mercuer
Réduire ses impôts passe par des dispositifs éprouvés : Plan d'Épargne Retraite (PER), déficit foncier, statut LMNP, dispositifs immobiliers, assurance-vie ou investissement dans les PME. Un conseiller de Mercuer sélectionne les leviers les plus rentables pour votre profil avant tout engagement.
Les domaines d'accompagnement
L'accompagnement s'étend à tous vos projets à Mercuer :
| Domaine | Objectif | Économie / rendement visé* |
|---|---|---|
| PER (retraite) | Défiscaliser tout en préparant sa retraite | Déduction jusqu'à 45% |
| Assurance-vie | Faire fructifier et léguer | Imposition réduite dès 8 ans |
| Immobilier locatif (LMNP) | Revenus complémentaires | Loyers peu ou pas fiscalisés |
| Déficit foncier | Gommer des revenus fonciers | Jusqu'à 10 700 €/an imputables |
| SCPI | Immobilier sans gestion | 4 à 6% de rendement moyen |
| Transmission / donation | Optimiser la succession | Abattements renouvelables |
*Ordre de grandeur, à confirmer par une étude à Mercuer.
Comment se déroule votre accompagnement à Mercuer
- Vous remplissez le formulaire en ligne pour Mercuer.
- Un expert vous contacte sous 24h pour un premier échange.
- Il réalise un bilan patrimonial complet et gratuit.
- Il vous remet des recommandations concrètes, sans aucune obligation.