Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bastelicaccia
L'optimisation patrimoniale vise à faire croître et protéger votre capital — immobilier, placements financiers, assurance-vie, épargne retraite. À Bastelicaccia, chaque situation est étudiée individuellement : niveau de revenus, fiscalité, projets de vie et horizon de placement. La finalité est d'allier optimisation fiscale et rentabilité durable.
Optimisation fiscale à Bastelicaccia
Réduire ses impôts passe par des dispositifs éprouvés : Plan d'Épargne Retraite (PER), déficit foncier, statut LMNP, dispositifs immobiliers, assurance-vie ou investissement dans les PME. Un conseiller de Bastelicaccia sélectionne les leviers les plus rentables pour votre profil avant tout engagement.
Les domaines d'accompagnement
Le conseil englobe chaque dimension de votre patrimoine à Bastelicaccia :
| Domaine | Objectif | Économie / rendement visé* |
|---|---|---|
| PER (retraite) | Défiscaliser tout en préparant sa retraite | Jusqu'à 45% de déduction |
| Assurance-vie | Faire fructifier et léguer | Imposition réduite dès 8 ans |
| Immobilier locatif (LMNP) | Compléments de revenus | Loyers peu ou pas fiscalisés |
| Déficit foncier | Gommer des revenus fonciers | Jusqu'à 10 700 €/an imputables |
| SCPI | Pierre-papier sans souci | 4 à 6% de rendement moyen |
| Transmission / donation | Optimiser la succession | Abattements renouvelables |
*Estimatif, dépend de votre profil fiscal à Bastelicaccia.
Les étapes de votre bilan patrimonial à Bastelicaccia
- Vous indiquez votre projet prioritaire pour Bastelicaccia.
- Un CGP vous recontacte sous 24h pour un premier échange.
- Il analyse votre situation fiscale et vos objectifs.
- Il vous remet des recommandations concrètes, sans aucune obligation.